換匯換利(Cross Currency Swap)
 
換匯換利交易是一種金融交易合約,客戶與銀行訂定合約同意在未來一定期間內,就約定不同貨幣之不同本金金額,各自依據不同之利率計算指標 (固定或浮動),交換兩組不同貨幣之利息流量,而其本金可於期初及 期依約定匯率選擇交換或選擇不交換。基本上可分固定對浮動 (Fixed against Floating) 及浮動對浮動 (Floating against Floating) 之換匯換利或一般型 (Plain Vanilla) 及特殊型 (Exotic) 之換匯換利。
 
  • 利率避險、投機及套利之工具。
  • 資產負債管理之工具。
  • 增加資金運用(資產投資) 收益。
  • 降低資金借入(負債融資)成本。
  • 增加資金取得途徑及分散資金來源。
  • 增加財務處理及資金調度之彈性。
  • 降低利率不確定性對財務報表之影響。
  • 改變 利息收付之現金流量。
  • 適合管理多重期間之長天期匯率及利率風險。
  • 交易條件 可 依客戶之風險承受及實質需求而量身訂作。
基本運用

預期 A 貨幣升值且 B 貨幣利率上漲 ( 下跌 ) ,可收取 A 貨幣之固定利率支付 B 貨幣固定 ( 浮動 ) 利率,將固定利率之 A 貨幣負債,轉換為固定 ( 浮動 ) 利率之 B 貨幣負債。
預期 A 貨幣升值且 B 貨幣利率上漲 ( 下跌 ) ,可收取 A 貨幣之浮動利率支付 B 貨幣固定 ( 浮動 ) 利率,將浮動利率之 A 貨幣負債,轉換為固定 ( 浮動 ) 利率之 B 貨幣負債。
預期 A 貨幣貶值且 B 貨幣利率下跌 ( 上漲 ) ,可支付 A 貨幣之固定利率收取 B 貨幣固定 ( 浮動 ) 利率,將固定利率之 A 貨幣資產,轉換為固定 ( 浮動 ) 利率之 B 貨幣資產。
預期 A 貨幣貶值且 B 貨幣利率下跌 ( 上漲 ) ,可支付 A 貨幣之浮動利率收取 B 貨幣固定 ( 浮動 ) 利率,將浮動利率之 A 貨幣資產,轉換為固定 ( 浮動 ) 利率之 B 貨幣資產。

 
交易規定
規 定 說 明
交易資格 法人
交易幣別 美金、日幣、歐元、人民幣等國際金融市場主要幣別
交易方式 以電話提出承作申請
交易時間 營業日之正常營業時間早上 09:00 至下午 18:00
交易金額 單筆最低承作金額等值美金五十萬元
 

承作規定

客戶須於本行取得金融交易額度,並與本行簽訂 ISDA 合約 ( 承作一年以上之交易 ) 或 金融商品交易總約定書 ( 承作一年以下之交易 ) 及 衍生性金融商品交易風險預告書。若為法人戶尚需提供 公開發行公司取得與處分資產處理準則、 董事會決議錄及有權交易人員暨有權確認人員授權書。

 
本行服務
  • 交易人員專業並且精通國台語,語言無隔閡。
諮詢專線
財務部行銷組

香港國際電話 852-2596-7085 或 852-2596-7073
吳豐仰(Feng Yang)或 陳祉文(Bonnie)

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