利率交換(Interest Rate Swap)
 
利率交換交易是一種金融交易合約,客戶與銀行訂定合約同意在未來一定期間內,就約定同一貨幣之共同名目本金金額,各自依據不同之利率計算指標 (固定或浮動),交換一連串之利息流量,但其本金並不交換,通常支付固定利率為利率交換之買方而支付浮動利率為利率交換之賣方。基本上可分固定對浮動 (Fixed against Floating) 及浮動對浮動 (Floating against Floating) 之利率交換;或可分為一般型 (Plain Vanilla) 及特殊型 (Exotic) 之利率交換。
 
  • 利率避險、投機及套利之工具。
  • 資產負債管理之工具。
  • 增加資金運用(資產投資) 收益。
  • 降低資金借入(負債融資)成本。
  • 增加資金取得途徑及分散資金來源。
  • 增加財務處理及資金調度之彈性。
  • 降低利率不確定性對財務報表之影響。
  • 改變 利息收付之現金流量。
  • 適合管理多重期間之長天期利率風險。
  • 交易條件 可 依客戶之風險承受及實質需求而量身訂作。
基本運用

預期利率上漲,可支付固定利率收取浮動利率 (Buy IRS) ,將固定利率計息之資產轉換為浮動利率計息,或將浮動利率計息之負債,轉換為固定利率計息。
預期利率下跌,可收取固定利率支付浮動利率 (Sell IRS) ,將浮動利率計息之資產轉換為固定利率計息,或將固定利率計息之負債,轉換為浮動利率計息。

 
交易規定
規 定 說 明
交易資格 法人
交易幣別 美金、日幣、歐元、人民幣等國際金融市場主要幣別
交易方式 以電話提出承作申請
交易時間 營業日之正常營業時間早上 09:00 至下午 18:00
交易金額 單筆最低承作金額等值美金五十萬元
 

承作規定

客戶須於本行取得金融交易額度,並與本行簽訂 ISDA 合約 ( 承作一年以上之交易 ) 或 金融商品交易總約定書 ( 承作一年以下之交易 ) 及 衍生性金融商品交易風險預告書。若為法人戶尚需提供 公開發行公司取得與處分資產處理準則、 董事會決議錄及有權交易人員暨有權確認人員授權書。

 
本行服務
  • 交易人員專業並且精通國台語,語言無隔閡。
諮詢專線
財務部行銷組

香港國際電話 852-2596-7085 或 852-2596-7073
吳豐仰(Feng Yang)或 陳祉文(Bonnie)

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